こんばんは。
「蔵の街ライフデザイン」の小林宙です。
今回、取り上げる講座は、「ＦＰ技能士」です。
いわゆる「ファイナンシャル・プランナー」という者ですね。
ライフデザインにそった形でのライフプランを作成するのが主な仕事です。
お金についての知識を習得します。
資産運用や事業承継のプランを立てるために必須の知識を学びます。
学ぶ内容を列挙すると、以下のようになります。
〇ライフプランニングと資金計画
〇リスク管理（保険）
〇金融資産運用
〇タックスプランニング（所得税・法人税の一部）
〇相続・事業承継
〇年金・社会保険
〇不動産
どんな方が受講されると良いのかというと、
〇資格になんか全く興味がなかったんだけれども、なにか手始めにはじめるとしたら何がいいんだろうと悩んでしまっている人
〇家計を預かる主婦の方（特に、子育て中のママたち）で、ぼちぼち社会復帰を果たしたいとお考えの方
〇保険屋さんとして、顧客に付加価値のある提案をしたい方
だと、私は、判断しています。
資格取得をしようと思って、いろんな資格があることを知り、一体、何から着手したらよいのか分からないという方には、是非、お勧めいたします。
それぞれの科目は、とても基本となる事項を学ぶことになります。
基本といっても、科目の全体像を示すものを簡潔な表現のもとに学べるので、初学者にとってハードルが低いのです。
もし、不動産に興味が出てきたのであれば、今後は、宅地建物取引主任者や管理業務主任者・マンション管理士などにも興味を持てることでしょう。そのうち建築士なんかにも
目がいくようになり、あまりお勧めはしませんが、最終的に、不動産鑑定士になるなんてこともできますね。
もし、年金・社会保険に興味が出てきたら、社会保険労務士なんかにも興味が出てくるかもしれません。ゆくゆくは年金アドバイザーとして、年金のスペシャリストを目指すことも可能です。
相続・事業承継なんかは、行政書士が業として扱えますし、コンサルタント資格として中小企業診断士などに興味が湧いてくるかもしれません。
タックスプランニングですが、主に所得税と法人税の一部をやるので、例えば、個人事業主として自営業やフリーランスで働くのに必須の知識を身につけることができます。税務のスペシャリストとして税理士を目指すかどうかの試金石になります。
金融資産運用では、証券外務員などに興味を持てるようになるかもしれません。規制緩和で預金・貯金ばかりが金融商品でないことを理解できるようになるでしょう。
あなたがもし保険屋さんになるのであれば、生命保険や損害保険、地震保険などの知識を身につけないと、お話になりませんね。それに、家計を逼迫しているのは生命保険だったりするケースは多く、自分に最適な保険を選ぶときの判断材料になります。
資本主義社会に住んでいる限り、ライフプランニングに添った資金計画はとても大切です。それにＦＰはライフプランを作成するのが生業なのですから、必須の知識になります。
ということで、無駄がなく無理がないので、資格取得に迷われている方には、是非お勧めしたいのです。
お勧めする理由はそればかりではありません。
ＦＰ技能士は、3級、2級、1級とありますが、3級と2級は比較的合格率が高く、1級は、１０パーセント程度の合格率なので、ちょうどいい難易度なんですね。
私は、合格癖をつけるために、先ず3級を受けました。
その後に、2級の学科を合格し、その後、2級の実技も合格しました。
緊急性がない場合、こういう合格癖をつけられるのも魅力の一つです。
大人になってから不合格通知を受けるのは、結構、精神的にしんどいときがあります。
それを回避するために、私は3級から挑戦したのです。
幸い、行政書士で1年以上の実務経験を有しているために、このたび、1級の学科試験を受けることができます。
他の方は、ＡＦＰやＣＦＰを取る必要があると思いますが、私は、幸いなことに、1級の学科を受けることができるのです。
行政書士を開業していて良かったなと思います。
余談ですが、行政書士の資格を有していると、社会保険労務士の受験資格も手に入れることができるんですね。
行政書士は受験資格がないので、だれでもうけられます。（社会保険労務士は受験資格が何通りかあるんですけどね。）
ということで、是非、チャレンジしてみてください。
ＦＰは業務独占資格ではないのですが、業務自体は、お金になりやすい分野ばかりの知識を学習することになるので、とても良い資格だと思います。
運転免許証しか資格がなく、迷っているならば、先ず、ＦＰ技能士を取得しましょう。
とても役に立つ資格です。
では、今日はこれまでとしましょう。
ここまで、お読み頂き、ありがとうございました。
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